Akceptujesz średni poziom ryzyka inwestycyjnego

Fundusze akcji są dla Ciebie odpowiednim instrumentem, ale nie powinny stanowić więcej niż 50-60% Twojego portfela inwestycji. Pozostałe środki powinny być na stałe ulokowane w bezpieczniejszych klasach aktywów, takich jak fundusze dłużne. W praktyce wskazane jest również  pozostawienie przynajmniej niewielkiej (ok. 10%) części o dużej płynności, np. w funduszach pieniężnych.

Ciekawą alternatywą dla Ciebie mogą być fundusze "absolutnego zwrotu", które z reguły przy umiarkowanych whaniach kursu jednostki uczestnictwa, zachowują jednocześnie potencjał zysków powyżej lokat bankowych.  

Należy przy tym mieć na uwadze, że fundusze inwestycyjne nie gwarantują realizacji założonych celów inwestycyjnych ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Inwestor musi liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części ulokowanych w instrumentach finansowych środków.

Pełna informacja o instrumentach finansowych i ryzykach z nimi związanych dostępna jest w dokumencie „Informacja o instrumentach finansowych oraz o ryzykach związanych z inwestowaniem w te instrumenty finansowe".

Pamiętaj - jest to profil orientacyjny, wskazany na podstawie bardzo ograniczonych danych i pozwalający uzyskać  jedynie ogólny pogląd na kwestię akceptacji ryzyka. Jedynie spotkanie z Doradcą Xelion i przeprowadzenie pełnego badania może dać wiarygodną odpowiedź na pytanie "jakim jestem inwestorem?" i stać się podstawą do zbudowania odpowiedniego portfela inwestycyjnego.

Inwestowanie w instrumenty finansowe wiąże się z ryzykiem. DI Xelion informuje, że z każdą inwestycją wiąże się ryzyko poniesienia straty. Stopień ryzyka zależy od rodzaju i klasy aktywów będących przedmiotem inwestycji. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej należy, oprócz prognozy potencjalnego zysku, określić także czynniki ryzyka, jakie mogą wiązać się z daną inwestycją. Inwestowanie w instrumenty finansowe oznacza możliwość utraty części lub całości pierwotnie zainwestowanych środków.